A tőkéd megérdemli a prémium szintű kezelést.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja, díjmentesen.
Ha már túl vagy az alapokon, és a tőkéd is megérdemli a prémium szintű kezelést, globális piacok, aktívan menedzselt alapok, többszintű diverzifikáció.
A konstrukció akkor éri meg igazán, ha nagyobb összeget fektetsz be. A bónuszjóváírás és a csökkenő TKM magasabb tőke mellett arányaiban is kedvezőbb, így a költséghatékonyság a tőke méretével együtt javul.
A portfólióban nemcsak magyar, hanem európai, világgazdasági, BRIC és távol-keleti eszközalapok is elérhetők, Forint és Euró alapon egyaránt. Az aktívan menedzselt alapok szakemberek döntései alapján igazodnak a piaci helyzethez.
Földrajzi, eszközosztály és deviza szinten egyaránt diverzifikálhatsz. Részvények, kötvények, állampapírok, fenntartható alapok, nyersanyagok, egy konstrukción belül, szabadon kombinálva.
A portfólió összetétele bármikor módosítható online, díjmentesen. Automatikus újrasúlyozás beállítható féléves vagy éves rendszerességgel. A kockázati profil a te döntésed, a szakemberek a végrehajtást biztosítják.
Professzionálisan kezelt, többszintűen diverzifikált portfólió, a private banking jellemzőivel, de lényegesen alacsonyabb belépési küszöbbel. Személyes tanácsadói támogatás, online kezelhetőség, biztosítási védelem.
Globális alapok
Aktív portfóliókezelés
Biztosítási védelem
0 Ft tranzakciós költség
Adókedvezmény
A Bónusz Életprogram keretében Forint és Euró alapon egyaránt elérhető a teljes eszközalap-paletta. A Prémium Portfólió Program lényege, hogy ezekből tudatosan, többszintűen diverzifikált portfóliót építhetsz.
| Régió / típus | Forint alapon | Euró alapon |
|---|---|---|
| Magyar piac | Kötvény, Részvény, Pénzpiaci | Nincs külön jelölve |
| Európai piac | Kötvény, Részvény | Kötvény, Részvény |
| Világgazdaság | Részvény | Részvény |
| Feltörekvő piacok | Közép-Kelet-Európa, Kína/Távol-Kelet | BRIC |
| Tematikus | Nyersanyag, Környezettudatos | Fenntartható Növekedés |
| Aktívan menedzselt | Kiegyensúlyozott, Hozamkereső | Kiegyensúlyozott, Hozamkereső |
| Céldátum alapok | 2025–2055 (Forint) | 2035–2045 (Euró) |
| Paraméter | Részlet |
|---|---|
| Deviza | Forint és Euró |
| Ajánlott időtáv | Közép- és hosszú táv (5+ év) |
| Eszközalapok száma | 20+ (Forint) + 12+ (Euró) |
| Alszámlák | Rendszeres díjas + eseti (egyösszegű) |
| Befizetési gyakoriság | Havi, negyedéves, féléves, éves |
| Portfólió módosítás | Bármikor, online, díjmentesen |
| Újrasúlyozás | Automatikus (féléves vagy éves) |
| Biztosítás | Ingyenes közlekedési baleseti haláleseti |
| Adómentesség (rendszeres) | 6 év után 50%, 10 év után teljes mentesség |
| Adómentesség (eseti) | 3 év után 50%, 5 év után teljes mentesség |
Három lépésben juthat el a professzionálisan diverzifikált befektetésig.
Tanácsadónk segít felmérni, milyen arányban érdemes részvényeket, kötvényeket és alternatív eszközöket tartani, az Ön céljaihoz és kockázatvállalásához igazítva.
Magyar, európai, világgazdasági, feltörekvő piaci és tematikus alapok közül, Forint és Euró alapon egyaránt. Egy portfólión belül, szabadon kombinálva.
Online portfólió-módosítás bármikor, díjmentesen. Vagy állítson be automatikus újrasúlyozást, a rendszer tartja az eredeti arányokat az Ön helyett.
A klasszikus private banking jellemzően 50-100 millió forinttól elérhető. A Prémium Portfólió Program hasonló szolgáltatásokat kínál, professzionális portfóliókezelés, globális alapok, személyes tanácsadó, lényegesen alacsonyabb belépési szinttől.
Évente növekvő bónuszjóváírás (1. év: 1%, 5. év: 5%, 11. év: 11%). Magasabb tőke mellett ez abszolút értékben is jelentős, a TKM tartomány Forintban 3,46–4,35%, Euróban 3,37–4,11%, és a bónusz tovább csökkenti.
A biztosítási törvény hatálya alá esik, így 6 év után részlegesen és 10 év után a rendszeres megtakarítás teljes egészében mentesül a kamatadó és SZOCHO alól. Már 3 év után 50%-os, 5 évtől teljes adómentesség az eseti befizetéseknél.
Ingyenes közlekedési baleseti haláleseti biztosítás jár a konstrukcióhoz. A befektetési egységek a biztosító vagyonától elkülönítve kezeltek, az Ön tulajdonát képezik.
Nincs hivatalos minimum a „prémium" szinthez, a konstrukció bármilyen összeggel elérhető. A globális diverzifikáció és a bónuszjóváírás azonban magasabb tőke mellett arányaiban is kedvezőbb. Tanácsadónk segít meghatározni az optimális összetételt az Ön tőkéjéhez.
Ugyanaz a mögöttes konstrukció, de más a kommunikációs fókusz. A Kamatkiegészítő konzervatív, alacsony kockázatú megoldás, bankbetét-alternatíva. A Prémium Portfólió magasabb tőkére, globális diverzifikációra és aktív kezelésre épít. A tanácsadó segít meghatározni, melyik szög illik jobban az Ön helyzetéhez.
Forint alapon: magyar, európai, világgazdasági, közép-kelet-európai, kínai/távol-keleti, ipari nyersanyag, környezettudatos, és céldátum alapok. Euró alapon: európai, világgazdasági, BRIC, fenntartható növekedés, és céldátum alapok. Emellett aktívan menedzselt kiegyensúlyozott és hozamkereső alapok is elérhetők mindkét devizában.
Igen. Az eszközalapok között online, díjmentesen válthatsz bármikor. A meglévő egységek is díjmentesen átcsoportosíthatók. Automatikus újrasúlyozás is beállítható, a rendszer féléves vagy éves rendszerességgel tartja az eredeti portfólió-arányokat.
Igen. A visszahívás után kijelölt tanácsadó segít a portfólió felépítésében, a kockázati profil meghatározásában, és elérhető marad a futamidő során is. Ez a „private banking light" élmény része, személyes figyelem, anélkül, hogy százmilliós tőkére lenne szükség.
Olyan eszközalap, ahol a portfóliókezelő aktívan dönt a befektetésekről, nem csak egy indexet követ, hanem a piaci helyzethez igazítja az összetételt. Cél: az átlagnál jobb hozam elérése.
A tőke megosztása különböző eszközök, régiók és devizák között. Ha az egyik piaci szegmens gyengélkedik, a többi kiegyensúlyozhatja. A Prémium Portfólió ennek a többszintű változatát kínálja.
A piaci mozgások eltolhatják az eredeti portfólió-arányokat. Az újrasúlyozás időszakosan (pl. félévente) visszaállítja az Ön által meghatározott arányokat, automatikusan, beavatkozás nélkül.
Az Ön személyes kockázatvállalási hajlandósága és képessége. Meghatározza, hogy a portfólióban milyen arányban legyenek kockázatosabb (részvény) és biztonságosabb (kötvény) eszközök.
Kapcsolódó tartalmak a Garantum.hu-ról.
Adja meg elérhetőségét, és tanácsadónk 24 órán belül visszahívja, díjmentesen.