Senki sem szeret a saját halandóságáról gondolkodni. De ha nem tervezed meg a vagyonátadást, helyetted a jogszabályok döntenek — és nem biztos, hogy úgy, ahogy te szeretnéd.
A magyar öröklési jog a törvényes öröklési rendet követi: házastárs, gyerekek, szülők, testvérek. Ha nincs végrendelet és nincs kedvezményezett megjelölés, a hagyatéki eljárás dönt. Ez hónapokig tarthat, vitákat szülhet, és a család éppen a legnehezebb időszakban kell, hogy jogi ügyekkel foglalkozzon.
A hagyatéki tárgyalás az utolsó hely, ahol a család pénzügyeiről kellene dönteni.
A Megtakarítási Program biztosítási konstrukció — és a biztosításnál kedvezményezettet jelölhetsz. Ez azt jelenti: a megtakarításod nem a hagyatéki eljárásba kerül, hanem közvetlenül a megjelölt személyhez. Gyorsan, egyszerűen, viták nélkül.
A kedvezményezett bárki lehet: házastárs, gyerek, unoka, más családtag. Több kedvezményezettet is megjelölhetsz, százalékos arányban.
A végrendelet megtámadható. A biztosítási kedvezményezetti megjelölés nem. A végrendelet hagyatéki eljáráshoz kötött — a kedvezményezetti kifizetés nem. A végrendeletet frissíteni kell minden életváltozásnál — a kedvezményezettet is, de az egyszerűbb.
A kettő nem zárja ki egymást — de a biztosítási kedvezményezés gyorsabb és biztosabb utat ad.
A Család Program a Megtakarítási Program keretében működik, de a fókusz a generációs gondoskodás: rendszeres megtakarítás, kedvezményezett megjelölés, biztosítási védelem. Ha a szerződővel történik valami, a család védve van — és a tőke a kedvezményezetthez kerül.
Most. Nem azért, mert „bármi történhet" — hanem mert a tervezés nyugalmat ad. Ha rendezve van, nem kell rajta gondolkodni. A tanácsadó segít a kedvezményezetti beállításban — ez a szerződéskötés része, percek alatt megoldható.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja — díjmentesen, kötelezettség nélkül.