A „kedvezményezett" és az „örökös" két különböző dolog — bár sokan keverik. A különbség a gyakorlatban hónapokat és milliókat jelenthet a családodnak.
Az örökös a hagyatéki eljárás során jut hozzá a vagyonhoz. Ez történhet törvényes öröklési rend alapján (házastárs, gyerekek, stb.) vagy végrendelet szerint. A hagyatéki eljárás hónapokig tarthat, közjegyző szükséges hozzá, és a vagyon addig „zárolva" van.
Ha vita van az örökösök között, a folyamat elhúzódhat — évekig is.
A biztosítási szerződésnél megjelölt kedvezményezett nem a hagyatéki eljárás részeként kap pénzt — hanem közvetlenül a biztosítótól. A Megtakarítási Program biztosítási konstrukció, ezért a megtakarítás kedvezményezettre jelölhető.
Ez azt jelenti: a kedvezményezett a haláleset bejelentése után néhány héten belül megkapja az összeget. Nem kell várni a hagyatéki tárgyalásra, nem kell közjegyző, nem kell pereskedni.
Gondolj bele: ha a családfenntartóval történik valami, a családnak azonnal szüksége van pénzre — temetés, hitelek, mindennapi kiadások. A hagyatéki eljárás hónapokat vesz igénybe. A kedvezményezetti kifizetés heteket.
Ez a különbség nem jogi finomság — ez a család azonnali pénzügyi biztonsága.
Bárki: házastárs, gyermek, szülő, testvér, más rokon, vagy akár nem rokon személy. Több kedvezményezettet is megjelölhetsz, százalékos megosztásban. Például: házastárs 50%, gyerek 1: 25%, gyerek 2: 25%.
A kedvezményezett bármikor módosítható — ha változik az élethelyzeted, a megjelölés is változtatható.
Ha van Megtakarítási Program szerződésed és nincs kedvezményezett megjelölve, a megtakarítás a hagyatékba kerül. A kedvezményezett megjelölése percek — és a családod biztonsága szempontjából az egyik legfontosabb lépés. A tanácsadó segít beállítani.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja — díjmentesen, kötelezettség nélkül.