Kevesen tudják, de az állam aktívan támogatja a nyugdíjcélú megtakarítást. Évi 650.000 Ft befizetésig 20%-ot visszakapsz SZJA jóváírásként. Ez évi 130.000 Ft — ingyen pénz, ha félreteszel.
Ha a Megtakarítási Program keretében nyugdíjcélú megtakarítást vezetsz, a befizetéseid után évi 650.000 Ft-ig 20% SZJA jóváírást kapsz. Ez azt jelenti: minden 5 forintból 1-et az állam ad hozzá.
A jóváírás a személyi jövedelemadó bevallásban érvényesíthető — évente, automatikusan. A tanácsadó segít a technikai részletekkel.
Ha havi ~54.167 Ft-ot fizetsz be (évi 650.000 Ft), az állam évi 130.000 Ft-ot ír jóvá. Ez 10 év alatt 1.300.000 Ft — amit nem te fizettél be, hanem az állam adta hozzá a megtakarításodhoz.
Ha kevesebbet fizetsz? Arányosan kevesebb jóváírás jár — de minden befizetett forint után megkapod a 20%-ot, a plafonig.
Mindenkinek, aki nyugdíjbiztosítási szolgáltatásra jogosító biztosítási szerződés keretében takarít meg — és a Megtakarítási Program ilyen. A rendszeres díjas számlára történő befizetések után érvényesíthető.
A feltétel: a megtakarítás nyugdíjcélú legyen, és a rendszeres befizetések az első 3 évben ne legyenek felvehetők (türelmi idő). Utána a tőke és a hozam szabadon hozzáférhető.
Az éves SZJA bevallásban kell érvényesíteni. A biztosító igazolást ad a befizetésekről, amit a bevalláshoz csatolsz. A tanácsadó segít az első alkalommal végigvezetni a folyamatot.
Ha munkáltatói adóbevallást használsz, ott is érvényesíthető — a HR-es kollégádnak kell szólnod.
Ez az egyik legegyszerűbb módja annak, hogy az állam hozzájáruljon a nyugdíjadhoz. Nem kell extra erőfeszítés — elég rendszeresen félretenni, és a jóváírás automatikusan jár. Nincs más megtakarítási forma, ahol 20% azonnali „hozamot" kapsz az államtól.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja — díjmentesen, kötelezettség nélkül.