A két fogalom gyakran keveredik. Pedig a különbség fontos, és a legtöbb embernek mindkettőre szüksége van, csak más sorrendben.
A megtakarítás lényege a rendszeres félretétel, havonta fix összeg, következetesen. A cél általában konkrét: vésztartalék, lakás önerő, gyerek taníttatása, nyugdíj. A hangsúly nem az összegen van, hanem a szokáson.
A Megtakarítási Program rendszeres díjas számlája erre épül. Havi befizetés, professzionálisan kezelt portfólió, kamatos kamatozás. A havi összeget bármikor módosíthatod, emelés, csökkentés, szüneteltetés.
A befektetés jellemzően nagyobb összeg egyszeri elhelyezése: örökség, ingatlan eladás, felhalmozott megtakarítás. A cél a hozam maximalizálása, az időtávnak és a kockázati profilnak megfelelően.
A Megtakarítási Program eseti számlája erre szolgál: nincs tranzakciós költség, bármikor hozzáférhető, és a portfólió tetszőlegesen alakítható.
Ha van félretett tőkéd, ami ül a bankszámlán → befektetés. Ha nincs rendszeres félretételi szokásod → megtakarítás. Ha mindkettő igaz → mindkettő, egyetlen számlán belül.
A Megtakarítási Program mindkét típusú számlát tartalmaz, nem kell választanod.
Először vésztartalék (3–6 havi kiadás). Utána rendszeres megtakarítás (cél szerint). Ha van extra tőke → egyszeri befektetés. Ez nem szabály, de a legtöbb tanácsadó ezt javasolja, mert ez épít stabil pénzügyi alapot.
Tanácsadónk 24 órán belül visszahívja, díjmentesen, kötelezettség nélkül.